根据市委统一部署，2023年8月28日至10月10日，市委第三巡察组对绍兴银行党委进行了巡察。2024年1月17日，市委第三巡察组向绍兴银行党委反馈了巡察意见。根据巡察工作要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

绍兴银行党委把巡察整改作为重大政治任务来抓，始终站在讲政治、讲大局、讲党性的高度，深刻认识整改工作的重要性和紧迫性，切实将思想和行动统一到市委的部署要求上来，以高度的思想自觉正视问题，以强烈的责任担当改正问题，切实做好整改工作。一是提高政治站位，凝聚整改合力。绍兴银行党委认真学习习近平总书记关于巡视工作重要论述精神，切实把思想和行动统一到中央、省委、市委关于落实巡察整改的要求部署上来，召开专题党委会，主动认领问题，研究整改方案；召开专题通报会，向全行党员通报巡察反馈意见；召开专题民主生活会，班子成员结合巡察反馈意见深刻剖析、对照检查，积极开展批评和自我批评，夯实整改责任。二是加强组织领导，强化责任落实。绍兴银行党委成立巡察情况反馈意见整改工作领导小组，坚决履行主体责任，建立清单，集中攻坚，逐条整改，逐一销账，做到件件有落实、事事有回音。党委书记认真履行巡察整改“第一责任人”责任，带头领办11条具体问题，并多次召开党委会等会议推进重点、难点问题的解决。三是坚持统筹兼顾，实现相互促进。坚持长短结合，对能够立即解决的，立行立改；对需要一定时间解决的，按照既定方案，明确责任，确保在规定时限内见到明显成效。坚持整改落实与绍兴银行高质量发展相结合，在抓好整改、解决问题的同时，及时总结整改经验，坚持举一反三，研究制定长效工作机制，通过整改促进工作，促进全行干部作风转变，切实把巡察成果转化为推动绍兴银行高质量发展的强大动力。

在巡察整改工作中，诫勉谈话9人并扣发绩效共3万元，批评教育11人，提醒谈话13人；新制定制度25项，修改完善制度11项；收回清退违规资金168.08271万元。

一、关于“学习贯彻习近平总书记重要讲话和指示批示精神不够深入”问题的整改情况

（一）严格落实“第一议题”制度。组织党委班子成员学习习近平总书记考察浙江重要讲话精神和考察绍兴重要指示精神、关于金融工作的重要论述等，融入2024年度工作报告，在全年工作中贯彻落实。

（二）贯彻落实习近平总书记关于防范金融风险重要指示批示精神。落实省审计厅专项审计问题整改，对隐性不良通过五级分类计入不良、清收、风险化解等措施加快处置。加快不良处置和风险化解，截至2024年3月末，不良贷款率0.84%，资产质量保持基本稳定。持续抓好资产质量管控，制定2024年度资产质量考核管理办法，下达资产质量考核目标，每季度进行考核；强化不良约谈和督导机制，开展总行分管领导下沉一线督办攻坚工作，推进大额风险贷款处置。修订《绍兴银行商业汇票转贴现操作管理办法》，规定不再开办跨省纸质票据转贴现、回购业务，防止出现案涉业务风险。

二、关于“落实市委市政府决策部署、支持实体经济发展不够有力”问题的整改情况

（一）加快重点工作推进。“绍兴银行大厦建设工程”初步设计方案已通过了相关专项审查，按计划推进招投标。加快推进杭州分行筹建，成立绍兴银行高质量发展工作专班，将设立杭州分行工作单独列入高质量发展和改革攻坚标志性成果工作清单，定期研商，加快推进。

（二）加大实体经济支持力度。将制造业贷款投放指标纳入全年考核，以考核为指挥棒引导机构加大制造业贷款投放力度，截至2024年3月末，制造业贷款余额536.42亿元，较年初增加45.92亿元；制造业贷款占各项贷款33.93%，较年初增加1.25个百分点；下发《关于持续推进“连续贷+灵活贷”投放的通知》，“连续贷+灵活贷”余额达334.24亿元，占比54.25%，已达到不低于50%的占比要求。修订《绍兴银行“专精特新研发贷”业务管理办法》，专精特新企业贷款余额37.81亿元，其中专精特新信用贷授信2500万元、表内贷款1500万元。运用“网格化精准营销系统”，开展制造业客户名单制营销工作，并按季通报营销走访情况。加强过程管理，对于投放不力的机构采取督进、约谈等措施并问责。

（三）服务共富建设。明确普惠贷款全年新增60亿元目标，加强产品研发，下架低效产品，组织开展2024年旺季普惠小微专项竞赛活动，推进普惠小微营销走访，截至2024年3月末，普惠型小微企业贷款余额468.65亿元，较年初增加25.58亿元，增速5.77%；普惠型小微企业贷款户数23289户，较年初增加572户。持续提升信用保证类业务占比，信用及保证类贷款余额较旺季期初新增6.92亿元，持续推进普惠贷款投放。

三、关于“公司治理水平有待提高”问题的整改情况

（一）完善现代企业制度和法人治理机制。加强公司治理相关法律法规和同业经验的学习。梳理“三会一层”职责边界，厘清党委会和董事会关系，发挥党委把关定向和董事会战略决策作用，对股东大会、董事会、监事会议事规则进行修订；引导董事全面了解情况，积极参与治理。提升经营层对董事会战略规划和重大决策的执行力，确保完成2024年度全行主要经营指标和经营重点工作。提高市场变化快速反应能力，制定并实施2024年授信业务指引系列制度与授权指引，优化押品评估指引等制度。强化业务转型研究，通过开展专项活动、加大考核力度等措施推动落实，优化业务结构，推进转型发展。

（二）规范公司业务运营。党委会专题研究制定业务运营违规点防控清单，把该清单作为加强内控合规管理的日常工具并融入到各项业务发展之中，举一反三，加强整改问责。开展“合规文化建设年”活动，开展2场全行性员工合规教育培训和1次全行性的合规考试；总行各部室和16家分支机构已累计开展82场合规培训，完成对全部16个分支机构的检查。

（三）强化总行对分支行的管理。加强战略引导，制定《2024年度绿色金融、文化金融目标的议案》《关于建立公司业务分支机构特色行业发展及行业客户经理机制的通知》，推进差异化特色化发展。加强业务指导，对异地机构和市内支行进行差异化的分类排位和评价考核，提升差异化管理能力。加强文化倡导，制定《绍兴银行中长期发展规划（2024—2033年）》，明确“加强文化倡导，引导异地分行根据绍兴银行企业文化内涵、结合地方特色制定品牌文化建设方案”。加强制度约束，制定异地分行资产质量差异化考核指标，定期督查，提高风险管控能力。完成2023年度网点成本效益分析，识别低效机构，对低效机构进行重点监督并推动结对帮扶工作。

（四）提升资产收益。开展行内经营情况分析和同业对比分析，明确方向，提升竞争力。截至2024年3月末，净资产收益率14.08%，比年初上升3.13个百分点；总资产收益率0.89%，比年初上升0.21个百分点。持续加大对制造业、普惠小微、战略性新兴产业、“专精特新”企业、绿色产业以及传统产业转型升级的信贷支持，提升市场占比，同时注重资产效益，减少低收益资产占比。截至3月末，各项贷款余额1581.01亿元，比年初增加80.24亿元，其中支持绿色金融贷款84.28亿元，比年初增加8.65亿元；支持战略性新兴产业贷款余额12.97亿元，比年初增加1.38亿元；支持专精特新企业贷款余额37.81亿元，比年初增加4.68亿元。进一步优化存款结构。做实做细做优基础客户、核心客户，夯实根基；积极拓展结算存款、一年期定期存款等稳定低息存款，降低存款成本。加强金融市场投研能力，加快财富管理业务推进，做大投资收益和中收，拓宽盈利渠道，提升非息收入贡献。

四、关于“推进银行高质量发展有短板”问题的整改情况

（一）提高创新产品质效。印发《普惠新产品效能评价管理办法》，进一步规范普惠创新产品生命周期的全流程管理；对同质化产品进行整合，下架“房易贷”“村村乐”“民宿贷”等同质化或低效产品；上架“共富贷（CZ）”和“富村贷”产品。

（二）推进有效客户拓展。开展“春耕行动”主题营销活动，发展基础客户，唤醒沉睡客户。开展市民卡专项活动，截至3月末，全行累计发行三代市民卡24.74万张。制定2024年度分支机构零售条线综合评价办法，考核发展指标侧重基础客户、中高端客户。

（三）提升数据治理。完成金融科技部内控安全中心网络安全相关职责调整工作，明确网络安全相关工作职责。持续加大信息人才投入。建立监管数据集市，完善监管一体化报送平台，不断提升数据质量。实现大额风险暴露管理及相关报表系统报送，减少手工作业数据，提高报送系统的自动化取数率。对EAST系统问题逐条分析排查，认真梳理报送口径，不断完善系统校验，每月查看统计结果，切实提高数据报送的准确率。

五、关于“落实全面从严治党主体责任不到位”问题的整改情况

（一）严格落实“一岗双责”。制定年度党风廉政建设责任清单，明确班子成员每年对分管部门、联系机构至少开展2次廉政谈话，发现苗头性、倾向性问题及时约谈提醒；每年至少2次听取分管部门、联系机构党风廉政建设专题汇报。班子成员对分管部门、联系机构常态化开展党风廉政建设工作督查，及时督促问题整改，发现基层党风廉政责任履职不到位的，上追两级进行问责。将班子成员“一岗双责”纳入监事会“两会一层”履职评价。

（二）强化重要岗位人员廉洁排查。开展《员工行为禁令》专题培训，全员签订合规承诺书。开展员工异常行为专项排查活动和日常飞行检查，将员工与信贷客户发生不正常的资金往来作为重点排查内容。

（三）强化廉洁教育。编写2023年员工违纪案例警示教育材料，组织各分支行、部（室）开展学习研讨，进行对照检查，汇报学习心得。把每年常态化开展警示教育作为清廉金融文化建设重要内容，对违规违纪重处分人员开展全行以案为鉴警示教育。对受党纪政务处分人员绩效扣减是否规范开展摸排，对不符合人员严格按照相关制度规定追缴绩效。组织各分支行、部（室）学习《省属企业领导人员受党纪政务处分薪酬扣减执行办法（试行）》等相关制度，明确受党纪政务处分的管理人员严格按照相关制度规定扣除绩效。

六、关于“业务监管有漏洞”问题的整改情况

（一）强化贷前审查、贷后检查及偿债调查。强化贷前审查，制定《2024年授信业务指引》、优化《押品评估指引》等制度，增强全行信贷相关人员对制度的培训、辅导，提高贷前审查能力。修订贷后管理制度，根据贷后管理要求动态更新。每月开展贷后检查，通报贷后完成情况，持续做好房地产贷款等专项风险排查。强化授信后评价与贷后的作用，对自批授信等进行检查。加强不良资产处置的尽职调查，修订《债权转让管理办法》，进一步明确对债权转让的资产上报前要加强偿债能力的调查，开展制度培训工作，加强问责力度。

（二）强化业务违规问责。印发《绍兴银行不良资产管理办法（2024修订版）》，进一步细化问责标准、完善问责机制。开展《员工行为禁令》专题培训。对4批次不良问责进行通报，追究3人次相关责任人责任。

七、关于“内部管理不规范”问题的整改情况

（一）强化费用成本控制。组织党委班子成员学习习近平总书记关于艰苦奋斗、厉行节约、反对浪费、纠治“四风”的重要论述，发挥表率作用，带领全体干部职工过好紧日子。加强制度建设，制定《绍兴银行集中采购管理办法》，通过制度引导充分竞争，在保证采购物品质量的基础上，努力压降价格成本。推进工作服配置管理，明确配置标准、配置频率、配置档次。强化业务招待管理，印发《绍兴银行业务招待管理规定（2024修订版）》，明确礼品发放领用台账制度。印发《关于进一步规范业务招待费报销的通知》，并加强财务报销审核中菜单审核的力度。

（二）强化津补贴发放管理。修订《绍兴银行工会费用管理办法》，进一步明确工会经费使用范围、标准和审批程序。制定《绍兴银行工会工作考核办法（试行）》，将经费管理纳入考评指标。开展违规发放津补贴专项治理，对全行违规发放津补贴问题进行检查并通报。

（三）强化宣传费用管理。制定《绍兴银行营销宣传品管理办法》，明确宣传品采购范围、采购标准、采购程序等，明确部门职责，加强制度约束。制定《2024年分支行营业费用管理规定》，督促各机构做好出入库的登记。

（四）强化对物业公司的监管。督促府横街商业城修订财务管理制度，严格开支范围，制定《业务招待管理规定》，明确规范业务招待审批手续及报销标准，厉行勤俭节约，从严控制招待费用支出。对府横街商业城进行全面内控审计并出具审计报告。

八、关于“项目招投标问题突出”问题的整改情况

（一）完善招投标机构设置。印发《关于计财部等部门职责调整有关事项的通知》，将集中采购的管理部门从安保部调整到计财部，明确部门职责，形成相互制约相互监督机制。

（二）完善大额工程招标管理。制定《绍兴银行集中采购管理办法》，明确集中采购目录、集中采购范围、实施方式、采购方式和采购流程。制定《绍兴银行基建工程招投标管理办法（2024修订版）》，对基建工程项目招投标范围、方式和流程进行明确。

（三）完善单一来源采购管理。制定《绍兴银行集中采购管理办法》，对单一来源采购作出明确规定。

九、关于“发挥党委领导核心作用不够充分”问题的整改情况

（一）把准战略定位。组织党委班子成员认真学习中央金融工作会议、中央经济工作会议精神及习近平总书记关于金融工作的重要论述。制定《绍兴银行中长期发展规划（2024—2033年）》，提出秉承“区域好银行，绍兴金名片”的发展愿景，“更高站位”加强服务地方实体经济高质量发展、赋能绍兴城市高质量发展的能力等。

（二）严格执行党委议事规则。严格执行《绍兴银行“三重一大”事项决策制度》，对重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用事项，采取党委会集体研究决定方式进行决策，确保先议后行。制定《绍兴银行集中采购管理办法》，严格按照制度要求确定招标方式，完善审核、执行、监督制度流程。

（三）规范党委理论学习中心组学习。完善党委理论学习中心组会议议程，强化中心组成员交流发言环节，并做好讨论内容记录。完善党委中心组学习计划，班子成员制定调研课题，每人每年完成至少1篇专题调研报告或理论文章。

十、关于“党建工作存在薄弱环节”问题的整改情况

（一）完善党组织设置。组织开展党建工作专项督查，对党组织设置等基础工作进行全面检查，发现问题及时整改。下发《关于成立党小组的通知》，按要求设置党小组，27个党支部共计设置84个党小组。下发党支部工作规程手册，组织各基层党支部学习，规范开展党小组活动。

（二）提高民主生活会质量。严格按照要求开展相互批评，开诚布公讲不足、推心置腹提建议、相互批评有“辣味”，达到“红红脸”“出出汗”的目的，规范民主生活会会议记录。

（三）落实党支部“三会一课”制度。组织开展党务工作者培训，加强党支部“三会一课”制度学习，提高党务工作专业性。组织开展“三会一课”制度落实情况、组织生活会批评与自我批评情况自查、检查，加强党建工作督查，发现问题及时整改。

十一、关于“选人用人工作问题较多”问题的整改情况

（一）规范选人用人程序。组织党委班子成员学习《党政领导干部选拔任用工作条例》《市属国有金融企业中层管理人员选拔任用工作实施办法（试行）》，并认真贯彻落实，树立选人用人正确导向。落实《中共绍兴银行委员会议事制度》，会前扩大征求意见，充分沟通酝酿，不成熟的不提交会议讨论，切实提升议事效能。日常开展对干部重大事项报告的查核，在选拔任用干部、试用期满、实践锻炼期满等阶段对干部德能勤绩廉等方面进行考察。

（二）加强干部梯队建设。制定《绍兴银行中层干部选拔任用工作方案》，完成中层正职空缺职位的人选配备工作。制定绍兴银行干部队伍建设中长期规划，明确干部培养目标、培养周期、选拔标准等。建立优秀年轻干部人才库，加强干部培养锻炼，通过挂职锻炼、内部交流、岗位轮换等方式提升干部综合能力。

（三）完善下基层和跨区域交流锻炼机制。总行部室管理人员公开招聘时明确基层经历要求，加强对现有交流人员的考核使用、关心关爱，明确交流使用年限，执行好异地补贴激励政策，提高交流积极性。健全交流锻炼制度，对交流人员优先纳入优秀年轻干部人才库。结合干部空缺职位配备，加大干部异地交流任职力度。

十二、关于巡视巡察整改和成果运用方面的整改情况

（一）印发《关于加强贷款用途管理 严禁变相转嫁企业融资成本的通知》，加强贷款用途管理，防止机构以贷转存现象发生。开展以贷转存情况检查，发现2笔违规现象并完成问责和整改。

（二）强化信用风险管控，抓好资产质量，加快不良处置和化解，严控不良新增，确保资产质量稳定；建立和完善风险防控长效机制，深化资产质量的排查和监测机制，加强贷款五级分类工作，深化大额贷款出险报告制度，强化不良贷款的追责问责，有效应对不良贷款集中反弹。

（三）规范差旅费列支。组织党委班子成员学习习近平总书记关于艰苦奋斗、厉行节约、反对浪费、纠治“四风”的重要论述，《党政机关厉行节约反对浪费条例》和《中共中央八项规定及实施细则》，发挥表率作用，带领全体干部职工过好紧日子。对超额发放的差旅费伙食补助进行退缴。印发《绍兴银行差旅费管理办法（2024年修订版）》。制定《绍兴银行2024年清廉金融文化建设活动方案》，通过开展清廉金融文化建设系列活动，构建廉洁长效机制，涵养风清气正的政治生态。

（四）完成舟山市普陀区六横镇峧头润都嘉苑17间商铺处置；密切跟踪了解信泰人寿引进战略投资者的进程，积极推进股权价值评估事宜，落实转让工作。进一步加强以物抵债业务管理，根据不良清收攻坚专项活动方案对以物抵债工作进行考核，每月督促抵债资产处置情况，落实专人、定期会商、持续推进。

下一步，绍兴银行党委将深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，继续认真落实中央、省委、市委关于做好巡察“后半篇文章”的要求，持续抓好巡察反馈意见的整改落实，进一步巩固整改成果，以巡察成效促进各项事业高质量发展。一是全力抓好整改销号，确保件件落到实处，以整改成果推进绍兴银行高质量发展。二是深化落实主体责任，营造风清气正氛围。把树立纪律和规矩意识作为重点，为全行高质量发展提供坚实的纪律保障。三是巩固提升整改成果，着力构建长效机制。针对巡察组反馈的问题，倒查制度缺陷，加强制度建设，对整改工作中已经建立的各项制度，坚决抓好落实，确保真正发挥作用，加强对整改成果的总结和运用，积极探索将行之有效的整改成果转化为管党治党的制度机制，加大制度执行力度，把巡察整改成果体现在推动高质量发展上来，在谱写新时代胆剑篇、勇闯现代化新路子中展现绍行新担当。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有建议，请及时向我们反映。联系方式：电话：0575-85120756；邮政信箱：绍兴市越城区中兴南路1号绍兴银行办公室；电子邮箱：sxyhbgs@sxccb.com。

中共绍兴银行股份有限公司委员会

2024年8月23日